Wie sieht unser Beratungsprozess aus?

Im Erstgespräch geht es uns darum, den Bedarf des Kunden erst einmal zu erfassen. Hierbei bleibt es nicht aus, dass wir einige Informationen zu Ihnen benötigen. Zudem haben wir natürlich auch  ein Interesse, Sie persönlich kennen zu lernen. Schließlich geht es um Sie und nicht um Max Mustermann. Ohne dieses Wissen wäre eine vernünftige Beratung nicht möglich. Je besser Sie sich als Kunde auf dieses Erstgespräch vorbereiten, umso effektiver und effizienter wird dieser Termin für Sie ablaufen. Folgende Checkliste liefert Ihnen Orientierung. Bringen Sie die Liste und darauf benannte Unterlagen zu unserem vereinbarten Termin mit. Das Erstgespräch dauert erfahrungsgemäß eine Stunde.

Bei der Zielplanung innerhalb unseres Erstgespräches definieren wir Ihre gewünschten Sparziele. Hierbei gilt festzuhalten, dass Finanzplanung sehr  viel mit der Planung einer Reise gemeinsam hat. Überlegen Sie sich als erstes das Ziel Ihrer Reise (z.b. 1.000 Euro monatliche Rente entspricht einem Kapital von ca. 200.000 Euro). Als zweites definieren Sie Ihren Ausgangsort (Startkapital). Danach überlegen Sie, wann Sie an Ihrem Zielort ankommen möchten (zum 67. Lebensjahr) und wie hoch Ihr Budget (monatliche Sparrate) sein darf, um das Ziel zu erreichen. Ale letztes denken Sie dann noch über das Fortbewegungsmittel (Sparform) nach und definieren Sie die Geschwindigkeit (Rendite) und die Umstände (Risiko) unter denen Sie sicher ankommen möchten. Bereits im Vorfeld unseres Termins sollten Sie sich Gedanken machen, was Sie mit Ihren Finanzen erreichen möchten. Folgende Checkliste liefert Ihnen hierbei Orientierung.

Stehen Ihre finanziellen Ziele fest, so machen wir anschließend eine Bestandsaufnahme. Hierbei geht es um die Ermittlung Ihres IST-Status. Bereits vorhandene Sparverträge, Konten, Investmentfonds oder Versicherungen werden aufgenommen und in Bezug auf Ihre finanziellen Ziele abgeglichen. Dabei wird die Qualität der Produkte ebenso hinterfragt, wie die Kosten und die generelle Eignung für Ihr angestrebtes Vermögensziel. Ihr kompletter Vermögensstatus wird in Form eine Vermögensbilanz erfasst. Diese besteht aus der Gegenüberstellung Ihres Vermögens zu Ihren Verbindlichkeiten und einer Übersicht zu Ihren Versicherungen.

Das Ergebnis unserer Finanzplanung ist eine detaillierte Finanz- und Leistungsbilanz, die wir für Sie erstellen. Sie hilft Ihnen anschließend bei der Beantwortung folgender Fragen:

  • Wie gut sind Ihre Finanzen zum jetzigen Zeitpunkt auf das Erreichen Ihrer Ziele und Wünsche ausgerichtet?
  • Wo sind noch kurz- und langfristige Finanzierungs- und Vorsorgelücken?
  • Ist genügend Liquidität vorhanden?
  • In welchen Bereich besteht eine Unter- oder möglicherweise auch  Überversicherung?

Wir besprechen diese Fragen mit Ihnen und schlagen Ihnen Optimierungs- und Anpassungsmöglichkeiten vor, die im Anschluss gemeinsam umgesetzt werden können.

In der Umsetzungsphase suchen wir die geeigneten Lösungen für Sie aus, um die von Ihnen anvisierten Ziele zu erreichen. Hierbei handeln wir unabhängig von Produktgebern im Sinne unserer Mandanten. Bei Detailfragen zu begleitenden Themen der Finanzplanung können wir auf ein Netzwerk von Experten zugreifen, die mit ihrem Fachwissen auch in Sonderfällen hervorragende Lösungen erarbeiten können.

Finanzplanung funktioniert nur solange optimal, wie seine Grundlagen gültig sind. Deshalb gehört für uns eine langfristige Betreuung mit regelmäßigen Treffen und einem regen Austausch zum guten Service.  Auf diese Weise können Sie sicher sein, dass Sie auf Kurs in Richtung Ihrer Ziele und Wünsche bleiben – auch wenn sich im Privatleben auch mal etwas ändert.

Unser Leitbild

Finanzdienstleistungen haben in unseren Augen die Aufgabe, für Sie folgende Leistungen zu erbringen:

  • Konsum und Zahlungsfähigkeit unserer Mandanten dauerhaft sicher zu stellen,
  • finanzielle Lebensrisiken abzusichern, sowie
  • die finanziellen Zukunftsbedarfe – nicht zuletzt im Alter – zu decken.
  • Die Steuer- und Sozialabgabenlast zu reduzieren.
  • Rechtssicherheit gegenüber Behörden und anderen Institutionen sowie Privatpersonen zu gewährleisten.
  • Sie als Mensch mit allen Stärken und Schwächen wahrzunehmen und auch durch schwierige Passagen Ihres Lebens zu begleiten, um Fehlentscheidungen zu vermeiden.

Pragmatisch leiten wir dabei Handlungsempfehlungen aus der Praxis für die Praxis ab. Wir möchten, dass Sie verstehen, was Sie kaufen. Klare Spielregeln in der Zusammenarbeit, Transparenz, Zuverlässigkeit, freie Produktauswahl, faire Kosten und die Sicherheit Ihres Vermögens sind unser fest verankerter Anspruch unserer täglichen Arbeit.

Leider wissen wir nicht, wie Sie kurzfristig zu Vermögen kommen, jedoch wie es langfristig & solide und zuverlässig funktioniert!

Eine gute Ausbildung sowie Fachkenntnisse und fast drei Jahrzehnte Erfahrung helfen uns dabei Sie so zu beraten, dass Sie nicht die gleichen Fehler machen werden, wie es viele vor Ihnen schon erfahren mussten.

Deshalb sind Sie bei uns richtig!

Seit 1998 beraten wir unsere Kunden beim Vermögensaufbau, der Vermögensanlage und der Verrentung Ihres Kapitals mit Investmentfonds. Auch der Vorsorge- und Versicherungsbereich umfasst unsere Beratungsleistung. Mittlerweile betreuen wir mehr als 450 Mandanten. Hier arbeiten wir mit 10 Depotbanken und mehr als 140 Fondsgesellschaften zusammen. Unser Angebot umfasst über 15.000 zum Vertrieb in Deutschland zugelassene Investmentfonds und ETFs. Zusätzlich arbeiten wir mit den Versicherungsunternehmen zusammen, die im Sinne ihrer Kunden eine gute Dienstleistung verbunden mit leistungsstarken und sinnvollen Tarifen anbieten. Wir verfügen über ein exzellentes Netzwerk zu nahen Themen unserer Dienstleistung. Dazu gehören Steuerberater, Rechtsanwälte, Spezialisten der Themen Kapitalanlagen, Absicherung biometrischer Risiken, Absicherung von Hab- und Gut sowie Baufinanzierungsspezialisten. Auch die Themen Vollmachten und Verfügungen sowie Erben, Schenken und Ruhestandsplanung bieten wir auf hohem Niveau an.

Denken Sie Kapitalanlage und die Absicherung von Risiken neu mit uns. Optimieren Sie Ihre Rendite, senken Sie Ihre Kosten und erhöhen Sie die Sicherheit Ihrer Anlagen – gemeinsam mit uns als kompetentem Berater für Ihr Vermögen!

Ganz wichtig ist hierbei unser rechtlicher Status als Versicherungsmakler nach § 93 HGB. Genau wie ein Steuerberater und Anwalt sind wir per Gesetz verpflichtet Ihre Interessen zu vertreten.

Daher ist es für Sie ein erheblicher Unterschied, ob Sie mit einem Partner zusammenarbeiten, der in Ihrem Interesse mit den Produktanbietern verhandelt und für Sie die passenden Lösungen erarbeitet oder ob Sie mit einem Vertreter einer Versicherung, Bank oder Bausparkasse einen Vertrag machen, der als Gehaltsempfänger verpflichtet ist, die Interessen seines Arbeitgebers zu vertreten.