Gerade die private Altersvorsorge, auch wegen der steuerlichen Gesetzgebung „3. Schicht“ genannt, bietet die meisten Gestaltungsmöglichkeiten, um Steuern zu sparen und auch Erbangelegenheiten zu regeln. So ist es möglich, mehrfach durch Schenkungen mit Hilfe von Versicherungsverträgen die steuerlichen Freigrenzen auszunutzen, um Schenkungs- und Erbschaftssteuern zu optimieren.

Auch bei Themen wie Baufinanzierungen gibt es sehr effiziente Möglichkeiten steueroptimiert Hinterbliebene abzusichern oder Vermögen zu übertragen. Durch spezielle Ausbildungen wie „Generationenberater“ und „Ruhestandsplaner“ haben wir das spezifische Wissen, um Ihnen hier gute Lösungen zu zeigen.

Sprechen Sie uns an und sparen Sie und Ihre Angehörigen ordentlich Steuern. Natürlich erfolgt die Beratung in Absprache mit Ihrem Steuerberater oder falls Sie wünschen, können wir Ihnen auch hier einen kompetenten Ansprechpartner empfehlen.